Al mijn vermogen is belegd in mijn eigen woning. Ik wil hier graag tot mijn overlijden blijven wonen. Toch wil ik graag iets doen aan ‘estate planning’. Ik heb drie kinderen. Is dat ook gunstig nu mijn vermogen vast zit in het huis?

U kunt uw vermogen verminderen door aan uw kinderen een papieren schenking te doen. U verklaart dan: 

• een bedrag schuldig te zijn uit vrijgevigheid;
• dat dit bedrag pas opeisbaar is op het moment dat u overlijdt;
• dat u rente (een serieus tarief) zult betalen aan uw kinderen over het schuldig erkende bedrag (anders is het geen schenking).

Deze verklaring moet aan formaliteiten voldoen, anders brengt de Belastingdienst de schenking (nog) niet in aftrek van uw erfenis. Vergeet overigens niet de rente ook aantoonbaar aan uw kinderen te voldoen. Anders zal de fiscus uw schenking op papier niet erkennen.
>> Kortom niet zelf doen, maar even contact met ons opnemen.